المحتوى
- حدد الأعلام الحمراء الكبيرة قبل أن تقع ضحية لهذه الخدعة
- ما هو الغش الشيكات الصراف كريغزلست؟
- كيف يعمل الغش الشيكات الصراف كريغزلست؟
- العلم الأحمر رقم 1: ليس محليًا بقصة تفصيلية
- العلم الأحمر رقم 2: يصر على الدفع بواسطة شيك مصرفي
- العلم الأحمر رقم 3: الدفع الزائد
- العلم الأحمر رقم 4: تفاصيل الشيك لا تصطف
- العلم الأحمر رقم 5: يُطلب من البائع إعادة الأموال
- كيف يجد محتال الشيكات في كريغزلست الشيكات الضحايا؟
- كيف أتجنب التورط في عملية الاحتيال هذه؟
- أنا بالفعل ضحية. ماذا علي أن أفعل؟
- كيف أتجنب أن أكون مستهدفا لخداع الشيكات في Craigslist؟
حدد الأعلام الحمراء الكبيرة قبل أن تقع ضحية لهذه الخدعة
إذا كنت تبيع حاليًا عناصر على Craigslist أو تخطط لبيع شيء ما في المستقبل ، فستحتاج إلى معرفة كيفية اكتشاف العلامات التحذيرية لعملية الاحتيال على شيكات Craigslist قبل فوات الأوان. إليك ما تحتاج إلى معرفته وكيفية تجنب عملية الاحتيال هذه.
ما هو الغش الشيكات الصراف كريغزلست؟
تنطوي عملية احتيال الشيكات لدى Craigslist على محتال يتظاهر بأنه مشتري. يتطلع هؤلاء المخادعون إلى شراء سلع باهظة الثمن من بائعي Craigslist.
عندما يتعلق الأمر بمناقشة الدفع مع بائع السلعة ، سيعرض المخادع دفع البائع بشيك الصراف. على الرغم من أمان الشيكات النقدية ، اكتشفت هذه الأنواع من المحتالين كيفية تزوير مدفوعاتهم بالشيكات التي تم اكتشافها لاحقًا بأنها احتيالية.
كيف يعمل الغش الشيكات الصراف كريغزلست؟
سيتصل المخادع الذي يتظاهر بأنه عملية شراء ببائع Craigslist الذي أدرج شيئًا للبيع (عادة ما يكون عنصرًا مرتفع الثمن). سيبدون اهتمامًا بالعنصر المعروض للبيع ، ولكن قد لا يسألون ما إذا كان لا يزال متاحًا - مما يشير إلى أنهم قد يستخدمون برنامجًا نصيًا.
العلم الأحمر رقم 1: ليس محليًا بقصة تفصيلية
غالبًا ما يشرح المخادع للبائع أنهم ليسوا محليين - إنهم يسافرون حاليًا أو أنهم ببساطة مشترون من خارج المنطقة. قد يقدمون حتى قصة مفصلة وعاطفية حول من هم وماذا يفعلون من أجل الحصول على رد تعاطف من البائع.
نظرًا لأن العديد من المحتالين يعملون في الخارج ، فإن رسائلهم ستتضمن عادةً الأخطاء الإملائية والنحوية. هذه علامة واضحة جدًا على احتيال محتمل.
العلم الأحمر رقم 2: يصر على الدفع بواسطة شيك مصرفي
بعد ذلك ، سيعرض المخادع إرسال شيك مصرفي عن طريق البريد كدفعة للعنصر. في كثير من الأحيان ، سيؤكدون على أمان هذا النوع من طرق الدفع.
ثم يشرح المخادع للبائع كيفية استلام السلعة - ربما من قبل صديق أو شركة. إذا كان عنصرًا كبيرًا ، فقد يخبر البائع أنه سيحصل على شركة شحن و / أو شركة نقل قادمة والحصول عليه.
العلم الأحمر رقم 3: الدفع الزائد
في بعض الأحيان ، سيعرض المخادع دفع أكثر من السعر المطلوب للعنصر. إذا كانوا سيحصلون على شركة شحن أو شركة نقل لالتقاط السلعة ، فقد يقولون أن الأموال الإضافية موجودة في حالة الحاجة إلى تغطية تكلفة الشحن أو النقل (على الرغم من أنهم يمكن أن يعوضوا أي قصة عن سبب قيامهم بذلك) إعادة إرسال أموال أكثر مما طلب البائع).
الغرض من عرض المزيد من الأموال أكثر من البائع الذي طلبه هو جعل البائع في نهاية المطاف يحولها إلى المخادع.
في بعض الحالات ، لن يخبر المخادع البائع مطلقًا أنه يرسل دفعة زائدة - سيصل شيك الخزانة ببساطة مع مبلغ مدفوع "عرضي".
سيقدم البائع البريء وغير الواعي معلوماته البريدية إلى المخادع حتى يتمكن من إرسال شيك الصراف. سيرسل العديد من المحتالين حتى رسالة تأكيد ورقم تتبع الشحن.
قبل تسليم الشيك إلى البائع ، سيتم بالفعل استلام السلعة من البائع من قبل "صديق" أو "شركة نقل" المخادع. بالطبع ، لا يشعر البائع بالقلق ، لأنه حصل على تأكيد بأن الشيك تم إرساله ، إلى جانب معلومات التتبع.
العلم الأحمر رقم 4: تفاصيل الشيك لا تصطف
بمجرد أن يستلم البائع الشيك في البريد ، سيتوجه إلى البنك لإيداعه. قد يبدو الشيك حقيقيًا بشكل مدهش للعين غير المدربة ، ولكن هناك عادة علامات على وجود عملية احتيال.
إذا كان اسم المحول واسم التوقيع مختلفين ، فهذا سبب للشك. وينطبق الشيء نفسه على الاسم الذي استخدمه المخادع والاسم الموجود على الظرف أو الاختيار.
على الرغم من أن العديد من المحتالين يستخدمون تقنية الطباعة المتقدمة لإنشاء شيكات الصراف الخاصة بهم ، فقد يكون بعضها أقل جودة من البعض الآخر. على سبيل المثال ، قد يفتقر الاختيار إلى الطباعة المصغرة ، أو يبدو كما لو كان مطبوعًا على ورق طباعة عادي ، أو ميزة الحواف غير المسننة.
العلم الأحمر رقم 5: يُطلب من البائع إعادة الأموال
إذا كان هناك دفع زائد ، فسيطلب المخادع عادةً من البائع إعادة الفرق عند استلام الشيك وإيداعه (غالبًا إلى شخص أو شركة باسم مختلف من قبل المخادع و / أو المغلف و / أو الشيك). يسعد البائع غير الواعي بذلك ، وينتظر حتى يتم مسح الشيك ، وفي غضون 24 ساعة أو نحو ذلك ، يكون لديه المال في حسابه - معتقدًا أن الصفقة تمت وكل شيء على ما يرام.
ومع ذلك ، بعد عدة أيام أو أسابيع ، سيكتشف البنك أن شيك الصراف كان مزورًا ويتم سحب الأموال من حساب البائع. إذا لم يكن لدى البائع أموال كافية في حسابه ، فسيظل البنك يحاسبهم على سحب الوديعة الاحتيالية.
سيخسر البائع المخادع لسوء الحظ سلعه ودفعه وربما حتى مبلغًا إضافيًا من المال تم تحويله مرة أخرى إلى المخادع بسبب دفعه الزائد.
كيف يجد محتال الشيكات في كريغزلست الشيكات الضحايا؟
يعثر المحتالون على الضحايا من خلال البحث في قسم "للبيع" في Craigslist والبحث عن عناصر عالية السعر. يمكن أن يكون العنصر قطعة أثاث أو ساعة أو كمبيوتر محمول أو أي شيء آخر قد يتجاوز مائتي دولار - حتى السيارات والقوارب.
يحب المخادعون استهداف البائعين الذين يبيعون سلعًا باهظة الثمن لأنهم أكثر قيمة. كلما ارتفع سعر السلعة ، زاد خطر استهدافك.
كيف أتجنب التورط في عملية الاحتيال هذه؟
أضمن طريقة لتجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال الشيكات الخاصة بصراف Craigslist هي عدم قبول الشيكات كدفعة مقابل العناصر التي تبيعها على Craigslist. الرهان الأكثر أمانًا هو قبول النقد دائمًا ، وقبوله عندما تلتقي شخصيًا لمنحه العنصر.
إذا كان يجب عليك بالتأكيد قبول شيك للدفع ، ففكر في الاتصال بالمصرف الذي أصدرها للتحقق من صحتها قبل إيداعها. تأكد من أنك قادر على القيام بذلك قبل تسليم العنصر الخاص بك - من الناحية المثالية وقت استلام العنصر. قد ترغب أيضًا في التفكير في الحصول على شيك مصدق بدلاً من ذلك ، يتم توقيعه من قبل صاحب الحساب ومصدق من البنك ، مما يشير إلى أن صاحب الحساب لديه أموال كافية في وقت إصداره.
أنا بالفعل ضحية. ماذا علي أن أفعل؟
لسوء الحظ ، بمجرد وقوعك ضحية لهذا النوع من الاحتيال ، من الصعب جدًا طلب الانتقام من المخادع ومن المستحيل تقريبًا استعادة أموالك وعناصرك. عادةً ما يعمل المحتالون من الخارج ، لذلك حتى إذا حددت شيك الصراف على أنه احتيالي قبل إيداعه ، فإن إخطار البنك به لن يؤدي إلى الكثير.
ومع ذلك ، يمكنك بذل قصارى جهدك للإبلاغ عن احتيال الإنترنت باستخدام هذه الموارد الرسمية. إذا تم تسليم شيك الصراف الاحتيالي إليك بالبريد ، فقد تحتاج أيضًا إلى تقديم تقرير إلى خدمة التفتيش البريدي في الولايات المتحدة.
كيف أتجنب أن أكون مستهدفا لخداع الشيكات في Craigslist؟
على الرغم من عدم وجود ضمان أنك سوف تكون قادرًا على تجنب جميع المحتالين في قوائم Craigslers الذين يحاولون الدفع باستخدام شيكات الصراف ، يمكنك تقليل خطر التعرض للاستهداف من خلال عدم إدراج عناصر باهظة الثمن للبيع على الموقع. قد تكون القاعدة الأساسية الجيدة أقل من 1000 دولار ، ولكن تذكر - هذا ليس ضمانًا.
إذا كنت تخطط لإدراج سلع باهظة الثمن في Craigslist ، فتأكد من تصفية أي مشترين محتملين يعرضون أيًا من العلامات الحمراء الموضحة أعلاه. تأكد من أن المشتري المحتمل محليًا ، ومستعدًا للقاء شخصيًا في مكان عام ، وعلى استعداد للدفع نقدًا.
